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瞄准投顾跑步前进 券商财富管理业务加速转型

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  编者按:2022年上半年,地缘政治冲突、新冠肺炎疫情反复等,成为资本市场跌宕起伏中不容忽视的重要因素。

  在这一背景下,券商业绩普遍承压,不过半年报数据依然透露了一些积极的信号。有的券商因时制宜,进一步推动财富管理业务转型并取得了明显成效;有的券商则另辟蹊径,强化资管业务或投行业务的自身特色,成为行业的风景线。这些券商的探索和实践,无疑值得行业借鉴。

  证券时报记者 刘艺文

  券商在积极探索财富管理业务转型。

  上半年,有的券商将财富管理与综合金融进行有效联动;有的券商丰富基金投顾策略组合,推出私人订制服务,强化资产配置能力;有的券商则在基金投顾展业的同时,还争取到了基金托管业务资格,实现财富管理转型的新突破。

  展望下半年,一些券商表示,将转型买方投顾模式,强化金融科技赋能,加强财富管理业务协同,打造均衡、可持续发展的财富管理业务模式。

  行业佣金率或再下降

  今年上半年,市场双边股基成交额共计248.68万亿元,同比增长7.80%;但上市券商合计经纪业务净收入下滑至578.47亿元,同比下降6.35%。在市场活跃度同比提升的情况下,经纪业务收入却出现了下降。

  平安证券王维逸团队认为,这一现象主要是佣金率下滑,以及新发基金规模收缩、代销金融产品收入下滑所致。通过中证协披露数据测算,上半年行业平均佣金率同比下滑0.2bp至0.023%;新发基金仅708只,同比减少117只;新发基金份额6834.47亿元,同比下降57.70%,不足去年同期的一半。

  此外,上半年经纪业务收入集中度同比略微下滑。根据经纪业务净收入排序,前十券商、前二十券商集中度分别为59.19%、85.57%,均同比下滑0.34个百分点。究其背后原因,平安证券认为主要是头部券商经纪业务中代销金融产品占比相对较高,受市场波动影响较大。

  就具体公司来看,中信证券以58.86亿元的经纪业务手续费净收入稳居第一,国泰君安、华泰证券分列第二、三位。排名第二至第七的券商经纪业务手续费净收入在30亿元~40亿元之间,排名第八至第十的券商经纪业务手续费净收入在25亿元~30亿元之间,整体差距并不大。

  与去年同期相比,经纪业务前十券商依然是老面孔,但座次有所调整。华泰证券由去年的第六位升至第三位,中信建投由去年的第九位上升至第七位,而中国银河、广发证券、国信证券和中金公司的位次均有所下降。

  值得注意的是,部分中小券商经纪业务“异军突起”。其中,华林证券经纪业务手续费净收入同比增长10.28%,增幅位居所有上市券商首位;华安证券、天风证券、国联证券等经纪业务手续费净收入增幅均超过5%。华林证券表示,报告期内,公司线上业务增长显著,实现收入1.69亿元,同比增长36.45%;线上交易量达5337.45亿元,同比增长39.55%。

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  投顾方向成发力重点

  根据半年报披露,上半年部分头部券商对财富管理转型进行了重点发力。

  “强化投资顾问及核心财富配置能力,截至报告期末,公司公募基金投资顾问累计签约资产超百亿元、面向高净值客户配置的各类私募产品保有规模超1800亿元;重点推出企业家办公室整体解决方案,从现金服务拓展到股份服务、资产服务和风险管理服务,服务5000万以上资产企业家办公室客户3000户,服务客户资产超万亿,实现财富管理与综合金融的有效联动发展。”中信证券表示。

  国泰君安则表示,上半年公司深化“甄选100”金融产品体系建设,丰富基金投顾策略组合,推出私人订制服务,强化资产配置能力;完善“君弘星服务”体系,打造百事通投顾平台,深入推进金才培养计划,持续加强分支机构投顾专业能力建设;稳步推进分支机构标准化及数字型财富中心试点建设。

  报告期内,招商证券加快推动财富管理数字化赋能,深化客户服务能力。公司优化APP核心业务场景体验,构建以“招商证券财富+”小程序和企业微信为主的私域流量经营模式,助力业务发展。

  华泰证券重点推出了以视频内容为主体的全新内容输出和运营方式,致力于以更佳的客户体验、更全的产品工具、更广的服务纵深来有效提升客户粘性和活跃度。

  国信证券聚焦发力基金投顾业务,不断丰富策略组合,强化投研团队建设。“国信智投”签约资产超过56亿元,投资组合的市场表现良好;新推出的私人定制策略匹配个性化投资需求,产品线日趋完善。

  特色券商东方财富证券的做法也值得借鉴。报告期内,东方财富证券公募基金投资顾问业务正式展业,同时公司还获批基金托管业务资格,实现财富管理转型的新突破。天天基金深入推进业务创新和差异化发展,持续提升用户体验,提高专业化、个性化服务能力,进一步完善一站式线上自助理财服务。

  财富管理转型推进中

  与此同时,部分券商的半年报还透露了其下半年财富管理业务的展业计划。

  中信证券表示,2022年下半年,公司将继续立足财富管理市场巨大的发展空间,依托公司综合金融服务优势,以公募基金投资顾问业务快速发展为契机,以企业家办公室整体解决方案为旗舰品牌,以首批账户管理功能优化试点创新财富管理服务模式,实现财富管理服务生态的多层次、综合化升级,凸显财富管理专业价值,进一步推动客户及其资产规模稳定增长。

  “下半年,公司将持续推进财富管理业务转型,以资产配置与增值、投顾服务、金融科技为抓手,构建高质量客群服务核心竞争力,打造申万宏源财富管理特色品牌。夯实基础客户资产,转型买方投顾模式,强化金融科技赋能,加强财富管理业务协同,打造均衡、可持续发展的财富管理业务模式。”申万宏源证券表示。

  华泰证券表示,在金融产品销售与基金投资顾问业务方面,将持续推动完善投研与交易的数字化建设,不断提升平台化运营能力,加强内容运营与产品体系建设,强化配置产品供给,丰富策略类型和服务场景,积极探索以账户诊断管理为基础的建议型基金投资顾问转化路径,增强客户多元需求响应和客户运营能力,不断提升业务品牌影响力。

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